Banche: da Iccrea AI per antiriciclaggio (MF)

Iccrea mette l'intelligenza artificiale al servizio del mondo bancario, con particolare attenzione al contrasto dei fenomeni di riciclaggio. La capogruppo Bcc Banca Iccrea, riporta "MF", ha da poco lanciato Adverse News, una soluzione che mediante l'utilizzo dell'intelligenza artificiale rileva automaticamente le notizie stampa negative relative ai propri clienti, riuscendo anche a stabilire se queste sono riferite alla persona specifica (e quindi c'è davvero un rischio di riciclaggio) o se si tratta di casi di omonimia, per verificare i quali ci vorrebbe, in condizioni normali, un complesso meccanismo di verifiche da parte degli operatori umani.

L'iniziativa, peraltro premiata ai MF Banking Awards 2023, parte da un presupposto: una banca deve essere in grado di identificare notizie negative, come indagini, crimini o procedimenti giudiziari, attingendo dalla stampa e da qualsiasi altro flusso informativo online, in modo da rendere più completi e tempestivi i controlli sui clienti e sulle controparti. Adverse News si basa su quel meccanismo dell'intelligenza artificiale noto come Natural Language Understanding (Nlu), cioè la comprensione del linguaggio naturale (in pratica, il primo passaggio del lavoro di ChatGpt), che viene utilizzato per rilevare in automatico le notizie di stampa relative sui clienti, e poi raffinato con la già citata analisi delle omonimie.

La piattaforma, strutturata in collaborazione con Kpmg, Expert.ai e Netech e già conforme ai requisiti etici dell'AI stabilita dal Consiglio di Stato e dalla Commissione Europea, è in grado di elaborare score percentuali che rappresentino il grado di corrispondenza del cliente al soggetto della notizia e il livello di gravità del reato oggetto delle notizia: elementi che permettono una scrematura dei cosiddetti falsi positivi, così da concentrare gli sforzi operativi di antiriciclaggio solo sui risultati più rilevanti.

gug

(END) Dow Jones Newswires

April 20, 2023 03:24 ET (07:24 GMT)

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