Globale Echtzeitzahlungen schnellen auf Rekordhöhe - Wachstum ist „nachhaltig“ – Studie von ACI Worldwide
30 4월 2024 - 2:57PM
Business Wire
- 266,2 Mrd. Echtzeitzahlungen wurden im Jahr 2023 weltweit
verzeichnet, eine Zunahme von 42,2 % im Jahresvergleich
- 49 % aller Echtzeittransaktionen weltweit erfolgten in Indien,
gefolgt von Brasilien (14 %), Thailand (8 %), China (7 %) und
Südkorea (3 %)
- Studienverfasser betonen Erkenntnisse aus fünf der weltweit
erfolgreichsten Zahlungsverkehrsmärkte für Echtzeittransaktionen:
Indien, Brasilien, Indonesien, Malaysia und die Niederlande
Das Wachstum des Zahlungsverkehrs in Echtzeit weltweit hat mit
266,2 Milliarden Transaktionen, die im Jahr 2023 verzeichnet wurden
– eine Zunahme von 42,2 Prozent im Jahresvergleich – ein
nachhaltiges Niveau erreicht, so der 2024 Prime Time for Real-Time
Report, der von ACI Worldwide (NASDAQ: ACIW), einem weltweit
führenden Anbieter missionskritischer in Echtzeit arbeitender
Software für Zahlungen, in Partnerschaft mit GlobalData, einem
führenden Daten- und Analysenanbieter, ver�ffentlicht wurde.
Diese Pressemitteilung enthält multimediale
Inhalte. Die vollständige Mitteilung hier ansehen:
https://www.businesswire.com/news/home/20240429321207/de/
Während in früheren Studien die wirtschaftlichen Vorteile von
Zahlungen in Echtzeit und die verbraucherseitige Akzeptanz im
Vordergrund standen, nehmen die Verfasser der diesjährigen Studie –
der mittlerweile fünften Ausgabe – einige der weltweit führenden
Märkte für den Zahlungsverkehr in Echtzeit eingehender unter die
Lupe. Die Studie unterstreicht die Faktoren, die diese Länder in
die Lage versetzt haben, ein erfolgreiches, lückenloses
Sofortzahlungs�kosystem aufzubauen. In dem Bericht wird außerdem
aufgezeigt, dass viele der neueren globalen Mitspieler auf diesem
Markt schnell aufholen, während Gesetzgeber und Zentralbanken rund
um den Globus die Einführung fordern, da sie entschlossen sind, die
wirtschaftlichen Vorteile von Echtzeitzahlungen auszusch�pfen und
die finanzielle Inklusion ihrer Bürger zu f�rdern.
Haupterkenntnisse auf einen
Blick
- Global sind bis zum Jahr 2028 rund 575,1 Mrd.
Echtzeittransaktionen zu erwarten, was einer jährlichen
Gesamtwachstumsrate (CAGR) von 16,7 % für die Jahre 2023 bis 2028
entspricht. Bis 2028 werden die Echtzeitzahlungen voraussichtlich
27,1 % aller elektronischen Zahlungen weltweit ausmachen.
- Mit 129,3 Mrd. Transaktionen - mehr als die Top-10 Märkte des
Echtzeitzahlungsverkehrs zusammen - dominiert Indien weiterhin im
globalen Markt für Echtzeitzahlungen im Jahr 2023. 84 % aller in
Indien vorgenommenen elektronischen Zahlungen erfolgen mittlerweile
in Echtzeit.
- Im Jahr 2023 war in Brasilien ein bemerkenswertes Wachstum von
77,9 % im Jahresvergleich zu beobachten, wo 37,4 Mrd.
Zahlungstransaktionen in Echtzeit vorgenommen wurden. Brasilien ist
der unbestrittene Spitzenreiter im Echtzeitzahlungsverkehr in
Lateinamerika, mit 75 % aller Transaktionen in dieser Region.
Andere lateinamerikanische Länder folgen dem Beispiel Brasiliens
und treiben ebenfalls Initiativen für die Modernisierung des
Echtzeitzahlungsverkehrs voran. Peru und Kolumbien werden im
Zeitraum 2023 bis 2028 voraussichtlich die h�chsten CAGR-Werte der
Region verzeichnen, nämlich 51,2 % bzw. 42,6 %.
- Der Asien-Pazifik-Raum (APAC) war im Jahr 2023 mit 185,8 Mrd.
Transaktionen der gr�ßte Markt für den Echtzeitzahlungsverkehr, und
diese repräsentierten 24,0 % der elektronischen Zahlungen in der
Region. Mit vier der Top-5 Echtzeitzahlungsmärkte nach Volumen
gemessen werden in der APAC-Region bis zum Jahr 2028
voraussichtlich mehr als 351,5 Mrd. Echtzeittransaktionen
abgewickelt, was einem CAGR von 13,6 % für den Zeitraum 2023 bis
2028 entspricht.
- Der Nahe Osten ist der wachstumsstärkste Markt für den
Echtzeitzahlungsverkehr weltweit. Oman, Kuwait und Katar haben
jeweils im Jahr 2023 Initiativen gestartet, um sich den stärker
etablierten Akteuren der Region, wie Saudi-Arabien, Bahrain und die
VAE, anzuschließen. Das voraussichtliche CAGR-Ergebnis der Region
für 2023 bis 2028 liegt bei 28,8 % - und die Zahl der Transaktionen
sollte den Erwartungen zufolge bis 2028 von 855 Mio. auf 3,0 Mrd.
ansteigen.
- Die im Februar 2024 verabschiedete Verordnung der Europäischen
Union (EU) über Sofortzahlungen wird voraussichtlich das
Sofortzahlungsvolumen im Euro-Währungsgebiet, darunter die 27
EU-Mitgliedstaaten, in die H�he treiben. Bis zum Jahr 2028 sollten
die Sofortzahlungen den Erwartungen zufolge 13 % aller
elektronischen Zahlungen in Europa ausmachen, ein Anstieg gegenüber
8 % im Jahr 2023.
- Nordamerika ist ein bedeutender Wachstumsmarkt, in erster Linie
aufgrund der Einführung des FedNow-Service in den USA im Jahr 2023,
der für den Zeitraum 2023 bis 2028 ein CAGR von 27,1 % erwarten
lässt.
- Nigeria fuert unbestritten im Sofortzahlungsmarkt in Afrika,
ein weiterer bedeutender Wachstumsmarkt. Das Land verzeichnete im
Jahr 2023 7,9 Mrd. Transaktionen, und Sofortzahlungen hatten einen
eindrucksvollen Anteil von 82,1 % an allen elektronischen Zahlungen
im Jahr 2023.
Erkenntnisse aus den erfolgreichsten
Märkten für Echtzeitzahlungen
In der diesjährigen Studie werden erstmals fünf der
erfolgreichsten Märkte der Welt für Echtzeitzahlungen unter die
Lupe genommen: Indien, Brasilien, Indonesien, Malaysia und die
Niederlande. Dabei werden die wichtigsten Gruende und Nutzungsfälle
analysiert, die diesen Ländern den Aufbau eines erfolgreichen
Echtzeitzahlungssystems erm�glicht haben, das die Geschäftswelt
transformieren und das Leben der Verbraucher verbessern kann.
- Kraft der Zusammenarbeit: Gleichgültig, von der
Regierung angeordnet oder durch einen Konsens entstanden,
Sofortzahlungssysteme gedeihen durch aktive Zusammenarbeit.
Finanzinstitutionen, Zahlungsdienstanbieter, Zentralbanken und
Regierungsbeh�rden, Händler und Drittbeteiligte müssen
zusammenarbeiten, um erfolgreiche Echtzeitzahlungs�kosysteme
aufzubauen und zu betreiben.
- Offene und integrative Zahlungs�kosysteme: Die
erfolgreichsten Echtzeitzahlungsmärkte haben eine
finanztechnologiefreundliche Umgebung. Die Marktforschung zeigt,
dass Fintech-Anbieter und kleinere Banken eine zunehmend wichtige
Rolle im Ökosystem der Echtzeitzahlungen in den weltweit führenden
Märkten spielen. Gr�ßere Banken werden ihre Strategien neu
überdenken und neue Partnerschaften mit Fintech-Anbietern aufbauen
müssen, um in den rapide wachsenden Märkten des
Echtzeitzahlungsverkehrs in der ganzen Welt wettbewerbsfähig zu
bleiben.
- Starke Anreize für Händler: Akzeptanz und Einführung
seitens der Händler ist ein entscheidender Faktor für das Wachstum
des Echtzeitzahlungsverkehrs. Die indische Regierung beseitigte
beispielsweise die Händlerrabatte, stellte allen Händlern einen
QR-Code für die UPI-Akzeptanz aus und bot damit Händlern aller
Gr�ßenordnungen einen Anreiz für die Annahme von
UPI-Zahlungen.
- Stetiger Zustrom neuer, innovativer
Anwendungsfälle: Der Echtzeitzahlungsverkehr steigt
in Ländern, wo innovative Anwendungsfälle zur Massenakzeptanz bei
Verbrauchern oder Geschäften geführt haben. Ob es um
Stromrechnungen oder Steuerzahlungen geht, Fahrkarten oder
Straßennutzungsgebühren, Abonnements oder den w�chentlichen Einkauf
im Supermarkt - die Konsumenten in den erfolgreichsten Märkten
zahlen jetzt in Echtzeit.
- Grenzüberschreitende Echtzeitzahlungslinks sind die nächste
große Schwelle: Die Bemühungen um grenzüberschreitende
Zahlungen in Echtzeit tragen nun endlich Früchte, und asiatische
Länder geben hier den Ton an. Zahlungen ueber diepopulaere indische
UPI-Platform k�nnen jetzt auch in Malaysia, Indonesien, den VAE und
in Frankreich erfolgen. Die Nutzer des malaysischen DuitNow k�nnen
jetzt in Echtzeit Zahlungen per QR-Code aus Indonesien, Singapur,
Thailand und China vornehmen.
- Betrug im Echtzeitzahlungsverkehr: Generative KI
verändert die Natur und den Umfang von Betrugsattacken, aber die
Branche stellt sich dieser Herausforderung.
Verbraucherrechtsinitiativen, Aufklärungsprogramme und staatliche
Maßnahmen zeigen - in Kombination mit neuen KI-basierten
betrugsbekämpfenden Technologien und Methoden - allmählich
Erfolge.
„In der diesjährigen Studie zeigen wir die wichtigsten Gruende,
die vielen Ländern große Fortschritte bei der Modernisierung des
Echtzeitzahlungsverkehrs erm�glicht und den Verbrauchern und
Geschäften enorme Vorteile verschafft haben“, erklärte Craig
Ramsey, Global Head of Real-Time Payments, ACI Worldwide. „Moderne
Sofortzahlungen erfordern Kollaboration. Sie begünstigen eine neue
Generation von Marktakteuren, mit denen die Banken entweder
konkurrieren oder zusammenarbeiten müssen - und oftmals beides. Die
weltweit erfolgreichsten Maerkte im Sofortzahlungsverkehr,
insbesondere Indien und Brasilien, haben ausserdem Anwendungsfaelle
entwickelt, die eine unvorstellbare Popularitaet erreicht
haben.“
„Echtzeitzahlungen - und insbesondere grenzüberschreitende
Zahlungen - geh�ren der Zukunft an. Sie beseitigen Reibungspunkte,
bieten gr�ßere Liquidität im Finanzsystem und treiben letztendlich
das Wirtschaftswachstum und die finanzielle Inklusion voran“, so
Debbie Guerra, Chief Product Officer, ACI Worldwide. „Banken
sollten es sich gut überlegen, ob sie die Echtzeitschienen in ihrem
Markt wirklich maximal aussch�pfen und ob die Begrenzung ihres
Engagements auf das Minimum nicht auch bedeutet, dass sie ihren
potenziellen Marktanteil des Zahlungsverkehrs der Zukunft ebenfalls
begrenzen.“
Hinweis an die Redaktion: Alle wichtigen Fakten und
Zahlen finden Sie auf einen Blick in unserer Prime Time for
Real-Time 2024 Infographic.
Über ACI Worldwide ACI Worldwide ist ein weltweit
führender Anbieter von missionskritischer, in Echtzeit arbeitender
Zahlungssoftware. Unsere bewährten, sicheren und skalierbaren
Software-L�sungen erm�glichen führenden Konzernen,
Fintech-Unternehmen und Finanzpionieren die Verarbeitung und
Verwaltung digitaler Zahlungen, die Annahme von Omni-Commerce
Zahlungen, das Erstellen und Verarbeiten von Rechnungen sowie die
Handhabung von Betrugsfällen und Risiken. Wir kombinieren unsere
globale Präsenz mit einer Sichtbarkeit vor Ort, um die digitale
Transformation von Zahlungen und Kommerz in Echtzeit
voranzutreiben.
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Originalversion auf businesswire.com
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Medien Nick Karoglou | Head of Communications and
Corporate Affairs | nick.karoglou@aciworldwide.com Katrin
Boettger | Communications and Corporate Affairs Director |
Katrin.boettger@aciworldwide.com
ACI Worldwide (NASDAQ:ACIW)
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