Crédit Agricole d'Ile-de-France : Communiqué de mise à disposition du supplément au prospectus relatif aux parts sociales 2023

PRINCIPALES CARACTÉRISTIQUES DE L'ÉMISSION DE PARTS SOCIALESPAR LES CAISSES LOCALES AFFILIÉES À LA CAISSE RÉGIONALEDE CRÉDIT AGRICOLE MUTUEL DE PARIS ET D’ILE DE FRANCE : SUPPLÉMENT DU 25 AVRIL 2024

ÉMETTEURSCAISSES LOCALES AFFILIÉES À LA CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE MUTUEL DE PARIS ET D’ILE DE FRANCESociétés coopératives à capital variable Siège social de la Caisse Régionale : 26 quai de la Rapée, 75012 ParisLa Caisse Régionale est immatriculée au RCS de Paris sous le n° 775 665 615

Activité : Banque

OBJECTIFS DE L’OPÉRATION L’offre au public de parts sociales s’inscrit dans une volonté d’élargir le sociétariat à un plus grand nombre de clients. Cette démarche contribue, par ailleurs, à assurer la pérennité du capital social des Caisses Locales et, au-delà, de la Caisse Régionale.

TITRES À ÉMETTRE

Nature des titres à émettreLes parts sociales émises par les Caisses Locales sont des parts de sociétaires au sens de la loi du 10 septembre 1947 portant statut de la coopération. Elles sont représentatives d’une quote-part du capital de la Caisse Locale émettrice.Les parts sociales sont nominatives. Elles ont actuellement une valeur nominale de 1,53 €, entièrement libérées lors de la souscription.La détention de parts sociales donne le droit de participer aux organes délibérants de la Caisse Locale de Crédit Agricole selon le principe démocratique coopératif “ un homme, une voix ”, repris à l’article 4 de la loi du 10 septembre 1947 précitée.

Les parts sociales donnent vocation à un intérêt annuel, fixé par l’Assemblée Générale Ordinaire pour l’exercice écoulé. Il ne peut dépasser le taux moyen de rendement brut à l’émission des obligations des sociétés privées publié par le ministre chargé de l’Économie (article 14 de la loi du 10 septembre 1947 portant statut de la coopération), et doit être approuvé par la Caisse Régionale à laquelle la Caisse Locale est affiliée.

Les intérêts sont calculés au prorata temporis dès le premier jour de détention des parts dans l’exercice concerné et servis après la tenue de l’assemblée générale ordinaire. Les intérêts cessent de courir au jour du remboursement.

Sur décision de l'Assemblée générale ordinaire de la Caisse locale, la rémunération des parts sociales pourra être proposée soit par capitalisation, soit en numéraire au choix du sociétaire.

Par application des principes coopératifs :- Le sociétaire qui se retire de la Caisse Locale a droit au remboursement de ses parts, qui ne saurait excéder la valeur nominale, augmentée des intérêts échus ; toutefois, cette faculté de remboursement est subordonnée au respect des normes relatives au capital minimum des établissements de crédit et à sa représentation, et de la règle prévue à l’article 13 de la loi du 10/09/47 portant statut de la coopération restreignant les possibilités de réduction de capital par reprise des apports des sociétaires sortants ;- Les parts sociales de Caisse Locale ne donnent pas de droit sur l’actif net. En cas de liquidation de la Caisse Locale, le partage de l’actif net subsistant après remboursement du nominal des parts est dévolu par décision de l’Assemblée Générale Extraordinaire, qui devra être approuvée par Crédit Agricole S.A., à une œuvre d’intérêt agricole.

Montant de l’émission(à titre indicatif compte tenu de la variabilité du capital)15 millions d’euros pour une durée d’un an (représentant environ 9,8 millions de parts sociales). Il est précisé qu’aucun objectif particulier, ni aucune limite, ne sont assignés à chaque Caisse Locale dans le cadre de cette émission.

Conditions de souscriptionPrix d’émission : 1,53 €, correspondant à la valeur nominale. Bénéficiaires : La Caisse Locale peut admette comme sociétaire les personnes physiques ou morales avec qui elle ou la Caisse Régionale a effectué des opérations visées aux articles L. 311-1 et L. 311-2 du code monétaire et financier.

Droit préférentiel de souscription : il n’y a pas de droit préférentiel de souscription en raison de la variabilité du capital des Caisses Locales et de l’absence de droits des sociétaires sur leurs réserves.

Limites minimum et maximum de souscription : Chaque souscripteur personne physique pourra souscrire au minimum 10 parts sociales s'il est âgé de moins de 30 ans (soit 15,30 euros), ou 30 parts sociales s’il est âgé de 30 ans et plus (soit 45,90 euros).

Chaque souscripteur personne morale pourra souscrire au minimum 30 parts sociales (soit 45,90 euros).

Les sociétaires peuvent souscrire au capital de plusieurs Caisse locales, dans la limite de 3, et dans le respect d’un plafond global d’encours de 14 995,53 euros (soit 9 801 parts sociales) par sociétaire, porté à 29 991,06 euros (soit 19 602 parts sociales) dans le cas d’un compte joint.

En cas d'option, par les sociétaires, du paiement des intérêts en parts sociales, ces parts ne sont pas comptabilisées dans le calcul de ces plafonds d'encours.

CALENDRIER DE L’OPÉRATIONSouscription du public : du 5 juillet 2023 au 4 juillet 2024

NÉGOCIABILITÉ DES PARTS SOCIALESEn raison de la variabilité du capital, les parts sociales peuvent faire l’objet d’une demande de remboursement de la part de leur titulaire. Les conditions dans lesquelles le remboursement des parts sociales est effectué sont définies ainsi :

Le remboursement, en cas de démission ou de décès, sera opéré sur proposition du Conseil d’Administration et devra être approuvé par l'Assemblée Générale suivante ;
Le versement effectif de la somme due ne pourra être différé au-delà du délai de cinq ans à compter de la sortie du sociétaire.

En cas de décès d’un sociétaire, les héritiers désignent l’un d’entre eux pour les représenter, qui devra être agréé en cette qualité par le Conseil d’Administration.Les parts sociales sont également cessibles avec l’agrément du Conseil d’Administration. Le cessionnaire doit être l’une des personnes physiques ou morales susceptibles d’adhérer à une Caisse Locale de Crédit Agricole.Le remboursement s'effectue sur la base de la valeur nominale, augmenté des intérêts échus. Il est subordonné à l'autorisation du Conseil d'administration de la Caisse locale émettrice.Conformément à l’article 77 du règlement européen N° 575/2013 du 26 juin 2013 et à l’article 32 du règlement délégué de la Commission européenne N° 241/2014 du 7 janvier 2014, relatifs aux fonds propres des établissements de crédit, les remboursements statutaires de parts sociales de banques mutualistes ou coopératives sont soumis à l’autorisation de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution dès lors que le montant net des remboursements dépasse sur une année 2% des fonds propres de base de catégorie 1.Enfin, le remboursement des parts sociales est subordonné au respect des normes relatives au capital minimum des établissements de crédit et à sa représentation ainsi que de la règle prévue à l'article 13 de la loi du 10 septembre 1947, portant statut de la coopération, restreignant les possibilités de réduction de capital par reprise des apports des sociétaires sortants.

INTERMÉDIAIRES FINANCIERSLa Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de Paris et d’Ile de France est chargée de recueillir les souscriptions. CONTACT INVESTISSEURScommunicationfinanciere-caidf@ca-paris.fr

AVERTISSEMENTLe présent document ne constitue pas et ne saurait être considéré comme constituant une offre au public ou comme destiné à solliciter l'intérêt du public (i) aux États-Unis ou (i) dans toute autre juridiction (y compris la France) où une telle offre serait contraire à la législation ou à la règlementation de cette juridiction.

La diffusion de ce document peut, dans certains pays, faire l'objet d'une règlementation spécifique. Les personnes en possession du présent document doivent s'informer des éventuelles restrictions locales et s'y conformer.

Le présent document ne constitue pas un prospectus au sens de la Direction 2003/71/CE du Parlement européen et du Conseil du 4 novembre 2003, telle que modifiée.

L'Autorité des marchés financiers a apposé le numéro d’approbation 23-276 en date du 5 juillet 2023 sur le prospectus établi par la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de Paris et d’Ile-de-France. Des exemplaires dudit prospectus sont disponibles sans frais au siège social de la Caisse Régionale 26 quai de la Rapée,75012 Paris, ainsi que sur le site internet de l'AMF : www.amf-France.org et sur le site internet de la Caisse Régionale : ca-paris.com, rubrique « Finance / Informations réglementées » (accès gratuit et illimité pour les particuliers, hors coût de communication variable selon l’opérateur).

Le public est invité à lire attentivement le chapitre 3 du prospectus relatif aux facteurs de risques.

Retrouvez toutes les informations financières réglementaires sur ca-paris.com, rubrique Informations réglementées (accès gratuit et illimité pour les Particuliers, hors coût de communication variable selon l’opérateur).

Contact : communicationfinanciere-caidf@ca-paris.fr

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